Giao dịch giao ngay và giao dịch tương lai là hai mô hình giao dịch riêng biệt với sự khác biệt rõ ràng về phương pháp giao dịch, rủi ro và quản lý lợi nhuận. Sau đây là những điểm khác biệt chính giữa chúng:
1.Mục đích giao dịch
Giao dịch giao ngay: Giao dịch giao ngay liên quan đến việc mua hoặc bán tiền điện tử trực tiếp theo giá thị trường hiện tại, với tài sản được chuyển ngay vào tài khoản của người mua sau khi hoàn tất. Các nhà giao dịch kiếm lợi nhuận bằng cách nắm giữ tài sản, thường phù hợp với các nhà đầu tư dài hạn.
Giao dịch tương lai: Giao dịch tương lai là giao dịch phái sinh dựa trên giá tiền điện tử. Các nhà giao dịch không thực sự sở hữu tài sản; thay vào đó, họ mua hoặc bán hợp đồng để đầu cơ vào biến động giá. Giao dịch tương lai lý tưởng cho các nhà đầu tư ngắn hạn hoặc những người phòng ngừa rủi ro.
2.Sử dụng đòn bẩy
Giao dịch giao ngay: Thường không liên quan đến đòn bẩy, với các nhà giao dịch sử dụng tiền của chính họ cho các giao dịch toàn bộ. Lợi nhuận và thua lỗ chỉ dựa trên số lượng tài sản được giao dịch.
Giao dịch tương lai: Nhìn chung cho phép đòn bẩy, nghĩa là các nhà giao dịch có thể vay tiền để giao dịch số lượng lớn hơn. Đòn bẩy có thể khuếch đại lợi nhuận nhưng cũng làm tăng rủi ro. Ví dụ, với đòn bẩy 10x, một lượng vốn nhỏ có thể kiểm soát một vị thế lớn, nhưng tổn thất cũng có thể nhanh chóng tăng cao.
3.Rủi ro giao dịch
Giao dịch giao ngay: Rủi ro tương đối thấp hơn, vì các nhà giao dịch thực sự sở hữu tiền điện tử. Ngay cả khi giá thị trường giảm, các nhà đầu tư vẫn nắm giữ tài sản.
Giao dịch hợp đồng: Rủi ro cao hơn, đặc biệt là khi có đòn bẩy. Biến động lớn của thị trường có thể dẫn đến thanh lý bắt buộc, khiến các nhà giao dịch mất toàn bộ khoản đầu tư của mình.
4.Chu kỳ giao dịch
Giao dịch giao ngay: Thường là các khoản đầu tư dài hạn, trong đó các nhà giao dịch nắm giữ tài sản sau khi mua, chờ giá trị tăng.
Giao dịch tương lai: Thường là ngắn hạn hoặc trung hạn, vì các nhà giao dịch sử dụng biến động giá mà không nắm giữ tài sản thực tế, kiếm lời từ sự lên xuống của thị trường.
5.Phương pháp lợi nhuận
Giao dịch giao ngay: Các nhà giao dịch kiếm lời thông qua việc tăng giá tài sản, chỉ kiếm được lợi nhuận khi giá tài sản tăng.
Giao dịch tương lai: Các nhà giao dịch có thể kiếm lời bằng cách mua vào hoặc bán ra; họ có thể kiếm lời từ cả giá tăng (mua vào) và giá giảm (bán ra), mang lại sự linh hoạt hơn.
6.Thời gian thanh toán
Giao dịch giao ngay: Tài sản được thanh toán ngay sau khi giao dịch hoàn tất, lý tưởng cho những người muốn nắm giữ hoặc bán tài sản ngay lập tức.
Giao dịch tương lai: Một số hợp đồng tương lai có thể có ngày hết hạn hoặc có thể thanh toán hàng ngày thông qua cơ chế tỷ lệ tài trợ.
7.Phí giao dịch
Giao dịch giao ngay: Thường có mức phí thấp hơn, chỉ liên quan đến phí của người tạo hoặc người mua.
Giao dịch tương lai: Ngoài phí giao dịch, giao dịch hợp đồng cũng có thể liên quan đến tỷ lệ tài trợ, lãi suất đòn bẩy và các chi phí bổ sung khác.
8.Giới hạn nắm giữ vị thế
Giao dịch giao ngay: Không giới hạn thời gian, cho phép nắm giữ tài sản dài hạn.
Giao dịch tương lai: Có thể có giới hạn thời gian nắm giữ vị thế, đặc biệt là với đòn bẩy. Có thể phải chịu phí qua đêm hoặc có rủi ro thanh lý bắt buộc.